Sigorta CRM
Genel amaçlı bir CRM sigortacının işine tam oturmaz. Sigorta CRM'i, müşteri ilişkisini poliçe geçmişi, açık teklifler, yenileme takvimi ve tahsilat durumuyla birlikte ele alır — çünkü bir sigorta müşterisiyle ilişki, tek satıştan çok daha uzundur.
Neden sektörel bir CRM?
Klasik CRM'ler kişi ve fırsat yönetir; sigortacılıkta ise merkez poliçedir. Bir müşterinin trafik, kasko, konut ve sağlık poliçesi ayrı ayrı yenilenir, her birinin primi ve vadesi farklıdır. Bunları bir 'fırsat' kutusuna sığdırmaya çalışmak, tam da işin özünü kaçırır.
Sigorta CRM'i müşteriyi merkeze alır ama etrafına sigortacının gerçek verisini dizer: hangi poliçeler var, hangileri yenilenecek, hangi teklif açık, hangi tahsilat bekliyor.
Müşteri kartında ne görürsünüz?
Bir müşteriye tıkladığınızda ilişkinin tamamı önünüze gelir; telefonda 'sizin durumunuz ne' diye aramak zorunda kalmazsınız:
- Tüm poliçeler ve geçmiş yenilemeler
- Açık teklif talepleri ve aşamaları
- Yaklaşan vade ve yenileme tarihleri
- Tahsilat ve ödeme durumu
- Notlar, hareket geçmişi ve ekli belgeler
Ekip ve yetki
CRM ekiple çalışıldığında değerlidir. Her personel için sayfa bazında yetki tanımlanır; yetkiler yalnızca arayüzde değil veritabanı seviyesinde de uygulanır. Böylece kimin neyi görebileceği net, portföy güvende kalır.
İlgili modüller
Sık sorulan sorular
İlgili rehberler
Sigorta CRM nedir, genel CRM'den farkı ne?
Sigorta CRM'i; müşteri ilişkilerini poliçe, teklif, yenileme, tahsilat ve doküman geçmişiyle birlikte yöneten sektörel bir CRM yapısıdır.
Sigorta teklif yönetimi nasıl yapılır?
Sigorta teklif yönetimi; müşteri ihtiyacını, teklif alınan şirketleri, primleri, durumları ve dönüşüm sonuçlarını düzenli takip etmektir.