Sigorta CRM nedir, genel CRM'den farkı ne?
Sigorta CRM'i; müşteri ilişkilerini poliçe, teklif, yenileme, tahsilat ve doküman geçmişiyle birlikte yöneten sektörel bir CRM yapısıdır.
CRM ve sigorta CRM'i
CRM (müşteri ilişkileri yönetimi), müşteriyle olan tüm etkileşimi tek yerde toplayan sistemdir. Genel amaçlı CRM'ler kişi ve satış fırsatı etrafında kurgulanır.
Sigorta CRM'i ise sektörün merkezindeki nesneyi, yani poliçeyi temel alır. Bir müşterinin birden çok poliçesi, her birinin ayrı vadesi ve primi olduğu için genel CRM'in 'fırsat' modeli sigortacıya dar gelir.
Temel farklar
Sigorta CRM'ini ayıran başlıca noktalar:
- Müşteri kartında tüm poliçeler ve yenileme geçmişi
- Teklif taleplerinin aşama takibi
- Yaklaşan vade ve yenileme takvimi
- Tahsilat durumunun müşteriye bağlı görünmesi
- Sektöre uygun raporlar (üretim, yenileme, tahsilat)
Kime gerekir?
Portföyü büyüyen, birden çok personelle çalışan ve yenileme gelirini ciddiye alan her acente ve broker sigorta CRM'inden fayda görür. Tek başına çalışan bir acente için bile müşteri geçmişini tek ekranda görmek, telefonda 'sizin durumunuz neydi' aramasını ortadan kaldırır.